李選進(jìn)的辦公室壁柜中擺滿了各式各樣的獎(jiǎng)項(xiàng)。上周剛剛獲得的2008年最受尊敬的基金公司獎(jiǎng)杯也赫然其中。
“公司剛成立不到3年，還像嬰兒一樣。這個(gè)時(shí)候就得到最受尊敬的獎(jiǎng)項(xiàng)，一開(kāi)始我們有點(diǎn)早了。不過(guò)，現(xiàn)在想想覺(jué)得當(dāng)之無(wú)愧�！崩钸x進(jìn)很自信地對(duì)記者說(shuō)。
先學(xué)會(huì)選滑雪板，再享受滑雪的樂(lè)趣
在李選進(jìn)看來(lái)，投資基金就像是滑雪一樣。有風(fēng)險(xiǎn)，有刺激，有樂(lè)趣。
“我們作為基金管理的服務(wù)商，有這樣的義務(wù)告訴投資者應(yīng)當(dāng)選怎樣的基金。”李選進(jìn)說(shuō)。只有選中了適合自己的滑雪板，才能充分享受到滑雪的樂(lè)趣。
因此，匯豐晉信在兩年多的時(shí)間內(nèi)，花了大量的經(jīng)歷和時(shí)間對(duì)投資者進(jìn)行教育�！拔覀冋J(rèn)為這是對(duì)投資者的一種長(zhǎng)期承諾�！崩钸x進(jìn)說(shuō)。
匯豐晉信和其他基金公司在投資者教育和品牌發(fā)布上的做法頗有不同。在其成立的第一年，匯豐晉信就推出了《十大投資金律》。一改以往專業(yè)、深?yuàn)W的財(cái)經(jīng)術(shù)語(yǔ)，《十大投資金律》用非常簡(jiǎn)單明了的語(yǔ)言告訴投資者“人生需要三套房”、“誰(shuí)偷走了我的80萬(wàn)”等多個(gè)新穎的投資概念，讓國(guó)內(nèi)的投資者眼前一亮。
此后，匯豐晉信又先后推出了《紅樓理財(cái)》、《投基三十六計(jì)》等投資者教育系列。用非常中國(guó)式的文化和思維方式，向投資者解讀了投資的哲學(xué)和藝術(shù)。
“我們不想把基金搞的很復(fù)雜。讓投資者感到越簡(jiǎn)單越好�！崩钸x進(jìn)說(shuō)。因此，在所有匯豐晉信的投資者教育系列當(dāng)中，采用了大量的圖表、圖畫(huà)和一些淺顯易懂的小問(wèn)答。
“今年年底，將有一個(gè)非常著名的出版社，會(huì)將我們的《紅樓理財(cái)》、《投基三十六計(jì)》等投資者教育系列翻譯成英文，發(fā)行到海外市場(chǎng)�！崩钸x進(jìn)透露說(shuō)。這也將一改以往中國(guó)總是引進(jìn)海外投資理念的做法，將中國(guó)的投資方式和市場(chǎng)研究推向海外，使國(guó)外投資者能夠了解到中國(guó)基金的市場(chǎng)和理念。
“這個(gè)出版社竟然主動(dòng)找到我們，讓我們很驚訝。但是這同時(shí)也是對(duì)我們這個(gè)尚處于嬰兒期的基金公司在投資者教育方面的一個(gè)很大的肯定�！崩钸x進(jìn)的表情中流露出些微的自得。
的確如此，從匯豐晉信成立兩年多，第一年做了200多場(chǎng)投資者教育會(huì)，去年達(dá)到300多場(chǎng)。這樣的數(shù)目，相對(duì)于其管理規(guī)模而言已經(jīng)很突出。
基金中的“自動(dòng)駕駛儀”
在國(guó)內(nèi)的基金產(chǎn)品中，多數(shù)基金都以“精選”、“成長(zhǎng)”、“藍(lán)籌”等命名。匯豐晉信的產(chǎn)品頗具新意。旗下三只基金分別命名為“龍騰基金”“2016基金”和“2026基金”。
并非是匯豐晉信刻意在名稱上特立獨(dú)行。更重要的是這家公司在國(guó)內(nèi)首推了生命周期基金的概念。這與其他絕大多數(shù)基金按投資標(biāo)的的類型來(lái)分類不同。生命周期基金采用動(dòng)態(tài)調(diào)整的資產(chǎn)配置策略，隨著投資人生命周期的延續(xù)和投資目標(biāo)期限的臨近，相應(yīng)的從“進(jìn)取”，轉(zhuǎn)變?yōu)椤胺�(wěn)健”，再轉(zhuǎn)變?yōu)椤氨Ｊ亍�，股票類資產(chǎn)比例逐步下降，而固定收益類資產(chǎn)比例逐步上升。
本新聞共
3頁(yè),當(dāng)前在第
1頁(yè)
1 2 3 
