來源：第一財經(jīng)日報
京滬百萬元投資者調查報告出爐
本報記者 幸瑋 發(fā)自北京
8月3日，經(jīng)世集團與美國道瓊斯公司聯(lián)合公布了全國首個針對百萬投資者投資情況的跨市調查，調查城市包括北京、上海兩地，主要就京滬兩地百萬元投資者的個人信息(包括職
務、收入、凈資產(chǎn)等)以及投資情況等方面進行了調查。
“調查后的主要發(fā)現(xiàn)集中在三個方面，投資者傾向保守、青睞外資銀行、理財知識匱乏。”擔任此次調查顧問的媒體市場及媒介調研負責人夏征宇表示，在此次調查過程中，夏擔負了全程指導、監(jiān)控數(shù)據(jù)分析以及調查報告撰寫工作。
與發(fā)達國家的同類型投資者相比,中國“百萬富翁”要保守得多，保險和存款成為首選。調查中京滬兩地投資者差異表現(xiàn)在：北京投資基金比例高于上海,而上海外匯投資比例超過北京。
在投資者投資方向調查中，60%以上的調查者選擇低風險的投資產(chǎn)品，如保險98.9%、定期存款96%。
“由此可以看出，京滬兩地的百萬投資者不愿意以過多資金投資，在產(chǎn)品選擇上也寧愿選一些可以保值、但是升值速度很慢的產(chǎn)品，相對國外發(fā)達國家的同類型投資者，國內的投資者投資理念并不活躍，而且表現(xiàn)趨于保守�！毕恼饔畋硎尽�
其次，“百萬富翁”都愿意選擇外資銀行投資,這是該次調查中的又一發(fā)現(xiàn)。隨著外資銀行加大在華拓展的力度,不僅帶入新的金融服務觀念,也引入全球性的投資商品種類。
問卷調查中,62%的投資者將外資銀行列為自己最青睞的投資機構。也有不少投資者有更換現(xiàn)有服務商的打算,據(jù)一組針對投資者對服務商的選擇顯示,有45%的投資者愿意嘗試更換境外新服務商,而23%的人選擇觀望。而在選擇投資機構方面,被訪者最重視的是投資服務機構的“交易安全”,占78%左右,其次是交易費用。
此外，投資者認為，目前投資者的投資渠道少，中國的政治環(huán)境的穩(wěn)定是投資的前提，投資者對中國的投資環(huán)境及投資政策比較敏感，投資者非常希望投資金融機構能提供更優(yōu)質服務。
最后，在理財知識方面，“地下保單是什么?”“ETF應該如何表述?”……調查問卷中,有四個題目直接考查投資者的金融知識。在受訪者中,全部答對這四道題者只有8%。而反差頗大的是,94.8%的投資者都認為自己對于投資知識已經(jīng)非常了解。
“投資者都需要接受再教育�！闭{查的主辦機構《MoneyJournal投資有道》雜志主編季欣麟表示。
