日前，中國(guó)工商銀行發(fā)布了首期"工行投資理財(cái)指數(shù)"。該指數(shù)測(cè)量的是城市居民基于對(duì)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和未來(lái)生活的預(yù)期，表現(xiàn)出來(lái)的投資理財(cái)意愿的強(qiáng)弱程度。
據(jù)介紹，"工行投資理財(cái)指數(shù)"的調(diào)研地區(qū)包括了代表不同經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的16個(gè)城市，采用隨機(jī)抽樣方法，調(diào)查了1712戶家庭。調(diào)查所指的投資理財(cái)產(chǎn)品包括基金、分紅型保險(xiǎn)、銀行理財(cái)產(chǎn)品、債券、股票及其他投資理財(cái)產(chǎn)品（包括房地產(chǎn)、外匯、收藏品、信托、黃金、珠寶等）。
據(jù)悉，本次調(diào)查是在今年一季度進(jìn)行的，當(dāng)時(shí)股市處于大幅上漲后的整理期，但城市居民對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和生活預(yù)期仍然持比較樂(lè)觀的態(tài)度。此次發(fā)布的首期"工行投資理財(cái)指數(shù)"為126分。在0~200分的投資理財(cái)意愿量表中，該分值表明，目前我國(guó)城市居民投資理財(cái)意愿趨于強(qiáng)烈。
研究報(bào)告顯示，目前投資理財(cái)在城市居民中正逐步普及，中高收入城市居民持有投資理財(cái)產(chǎn)品的比例達(dá)到了62%，在投資理財(cái)產(chǎn)品分布上，股票、分紅型保險(xiǎn)和基金目前仍是最主要的投資理財(cái)產(chǎn)品，被調(diào)查者持有的比例分別為28%，28%和21%。但投資者在未來(lái)6個(gè)月內(nèi)愿意購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品和債券的可能性也有所增加。城市居民在未來(lái)更傾向于購(gòu)買熟悉的投資理財(cái)產(chǎn)品，例如，已持有基金的城市居民有40%愿意在半年內(nèi)繼續(xù)購(gòu)買基金，而尚未持有基金的居民只有13%愿意嘗試。已持有股票的居民有52%愿意繼續(xù)炒股，可沒(méi)有買股票的人中只有4%愿意在6個(gè)月內(nèi)進(jìn)入股市。
從整體情況來(lái)看，投資占家庭收入的比例為23%，但今后預(yù)計(jì)將提高到38%。其中，中等收入家庭和高收入家庭表現(xiàn)不一。目前高收入家庭（家庭年收入大于6萬(wàn)元）的投資理財(cái)類資產(chǎn)在家庭總資產(chǎn)中所占比例為30%，但今后他們希望提高到46%。兩項(xiàng)指標(biāo)都高于普通家庭。（陳成）
上海金融報(bào)
