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看了很多理財文章，基本方法都是：首先介紹個人的基本面情況，然后設(shè)定理財目標(biāo)，再說明實現(xiàn)目標(biāo)的方法，以及如何規(guī)避風(fēng)險。
其實一個人的理財就跟一個公司的運營一樣，是有許多共同點的。
每一家公司都想把自己打造成百年老店，但真正能成為百年老店的沒有幾家。
沒有一家公司說30年后我要把公司做成什么規(guī)模，主營什么，因為變數(shù)太大了。同樣，在做個人理財規(guī)劃時，一口氣做到10年、20年后的目標(biāo)也只能是愿景，因為變數(shù)同樣太大了。
每家公司基本都會做三年戰(zhàn)略滾動規(guī)劃，其方法與理財師的建議真差不了多少，不外乎：1.公司基本面；2.三年戰(zhàn)略目標(biāo)(包含第一年目標(biāo)到第三年目標(biāo))；3.實現(xiàn)方法；4.風(fēng)險與對策。
但有一點很重要，公司在做三年規(guī)劃時，會不斷與各個部門溝通，達(dá)成共識，最后形成書面文字，宣貫給全體員工。其借鑒意義在于：第一，公司的三年戰(zhàn)略規(guī)劃是滾動規(guī)劃。這一點很重要，每年年末的時候?qū)ψ约哼@一年的個人理財進(jìn)行回顧、檢討，在此基礎(chǔ)上適當(dāng)調(diào)整目標(biāo)，滾動做出下一個三年的目標(biāo)。
第二，形成書面文字。
只有將你的目標(biāo)形成書面文字，你才能在一年中不斷地去審視目標(biāo)、逼近目標(biāo)。
第三，宣貫。個人理財其實不是你個人的目標(biāo)，而是你家庭的目標(biāo)，你需要與你的家庭成員達(dá)成共識，這樣才能在行為上達(dá)成一致性，目標(biāo)才會較好地得到實現(xiàn)。 | 
