來源:揚(yáng)子晚報(bào)
【作者：傅燁珉】
你想理財(cái)嗎？想找銀行還是保險(xiǎn)公司的理財(cái)師幫忙打理財(cái)產(chǎn)？什么，都不想！為啥？噢，是覺得銀行和保險(xiǎn)公司的理財(cái)服務(wù)都太局限于產(chǎn)品推銷了。
好吧，那就推薦你一個(gè)新途徑---理財(cái)事務(wù)所。
一大勁敵
以上獨(dú)白，其實(shí)是為引出本文的主角---第三方理財(cái)，即獨(dú)立的中介理財(cái)機(jī)構(gòu)，基于中立的立場(chǎng)，不代表銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，分析客戶的財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)需求，判斷所需投資工具，為其提供綜合性的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。
前不久，國(guó)內(nèi)首家理財(cái)事務(wù)所---北京優(yōu)先理財(cái)事務(wù)所正式開始運(yùn)作。其業(yè)務(wù)涵蓋理財(cái)、消費(fèi)、稅收、教育、人生規(guī)劃及健康風(fēng)險(xiǎn)管理等綜合方案，標(biāo)志著第三方理財(cái)在國(guó)內(nèi)走向市場(chǎng)。據(jù)稱，事務(wù)所有意下半年就把業(yè)務(wù)推廣到上海和杭州。
專家指出，許多人有理財(cái)?shù)脑竿�，卻不知到哪里尋找合適的理財(cái)師來為自己打點(diǎn)財(cái)產(chǎn)。只因目前金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)顧問，實(shí)際還是所屬機(jī)構(gòu)的代表。在身份驅(qū)使及利益誘導(dǎo)下，往往建議客戶購(gòu)買所屬機(jī)構(gòu)推出的產(chǎn)品。在這種情況下，其所出具的理財(cái)規(guī)劃，有時(shí)難免成為一份產(chǎn)品組合的推銷書，實(shí)質(zhì)并不利于客戶的長(zhǎng)期理財(cái)利益。
如今，站在中立立場(chǎng)的第三方理財(cái)出現(xiàn)，公正客觀地為客戶做理財(cái)規(guī)劃，正擊中了金融機(jī)構(gòu)傳統(tǒng)理財(cái)服務(wù)的軟肋，未來可能成為后者一大勁敵。
