來源:揚子晚報
【作者：傅燁珉】
你想理財嗎？想找銀行還是保險公司的理財師幫忙打理財產(chǎn)？什么，都不想！為啥？噢，是覺得銀行和保險公司的理財服務都太局限于產(chǎn)品推銷了。
好吧，那就推薦你一個新途徑---理財事務所。
一大勁敵
以上獨白，其實是為引出本文的主角---第三方理財，即獨立的中介理財機構，基于中立的立場，不代表銀行、保險等金融機構，分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需投資工具，為其提供綜合性的理財規(guī)劃服務。
前不久，國內首家理財事務所---北京優(yōu)先理財事務所正式開始運作。其業(yè)務涵蓋理財、消費、稅收、教育、人生規(guī)劃及健康風險管理等綜合方案，標志著第三方理財在國內走向市場。據(jù)稱，事務所有意下半年就把業(yè)務推廣到上海和杭州。
專家指出，許多人有理財?shù)脑竿瑓s不知到哪里尋找合適的理財師來為自己打點財產(chǎn)。只因目前金融機構的理財顧問，實際還是所屬機構的代表。在身份驅使及利益誘導下，往往建議客戶購買所屬機構推出的產(chǎn)品。在這種情況下，其所出具的理財規(guī)劃，有時難免成為一份產(chǎn)品組合的推銷書，實質并不利于客戶的長期理財利益。
如今，站在中立立場的第三方理財出現(xiàn)，公正客觀地為客戶做理財規(guī)劃，正擊中了金融機構傳統(tǒng)理財服務的軟肋，未來可能成為后者一大勁敵。
