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“地下炒金”風(fēng)頭日盛 潛藏四大陷阱 |
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發(fā)布日期:10-08-11 08:52:56 泉友社區(qū) 新聞來(lái)源:鳳凰網(wǎng) 作者: |
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際金價(jià)再次沖上1200美元/盎司大關(guān)，國(guó)內(nèi)黃金市場(chǎng)地下炒金活動(dòng)又開(kāi)始“暗流涌動(dòng)”。在高收益誘餌的背后，地下炒金潛在的血本無(wú)歸的風(fēng)險(xiǎn)再次引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注。
業(yè)內(nèi)人士分析指出，地下炒金分為非法和灰色渠道兩種。不但手續(xù)費(fèi)高昂，客戶(hù)的資金安全也無(wú)法得到保證。更有甚者，通過(guò)操控交易軟件等方式和客戶(hù)對(duì)賭。 1天就可開(kāi)戶(hù)炒外盤(pán) 記者昨日(8月10日)和一家香港的金銀業(yè)投資公司“在線”取得聯(lián)系，詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了地下炒金的開(kāi)戶(hù)和資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出等事宜。 “有意向的客戶(hù)只要提供3份文件：身份證、水電費(fèi)和銀行賬單復(fù)印件，另外再簽署一份開(kāi)戶(hù)協(xié)議即可免費(fèi)開(kāi)戶(hù)。”一位客服人員在QQ上稱(chēng)，“不久客戶(hù)會(huì)收到一個(gè)用戶(hù)名和密碼，登陸核實(shí)身份后，就可以通過(guò)在線交易平臺(tái)FlashWeb進(jìn)行交易。” 上述人士稱(chēng)，由于是炒外盤(pán)，交易前，客戶(hù)需將人民幣換成等值美元匯至該公司在香港的賬戶(hù)。經(jīng)審核后，公司會(huì)再將資金轉(zhuǎn)入客戶(hù)的交易賬戶(hù)下。 對(duì)于如何將大額資金順利轉(zhuǎn)出境外，上述人士稱(chēng)，“客戶(hù)可以持身份證及港澳通行證等有效證件，在香港開(kāi)設(shè)一個(gè)銀行賬戶(hù)，以若干朋友的名義換匯后匯至境外即可�！� “每年我們還會(huì)邀請(qǐng)香港的銀行到大陸來(lái)為我們的客戶(hù)提供一對(duì)一的開(kāi)戶(hù)服務(wù)�！鄙鲜鋈耸糠Q(chēng)，“省去客戶(hù)親自到香港開(kāi)戶(hù)的不便，為他們解決后顧之憂�！� “日后客戶(hù)要取回資金只需發(fā)一個(gè)Email給我們，3～4個(gè)工作日資金就能匯到客戶(hù)本人的賬戶(hù)，客戶(hù)也可以直接到香港提款，不過(guò)按規(guī)定每人每年只能在銀行結(jié)匯5萬(wàn)美元�！� “全過(guò)程簡(jiǎn)單、快捷，從客戶(hù)匯款到能正常交易大約只要1至4個(gè)工作日，主要取決于銀行的工作效率”。上述人士稱(chēng)。 資金安全無(wú)法得到保證 多位業(yè)內(nèi)專(zhuān)家普遍反映，地下炒金最大的風(fēng)險(xiǎn)就在于信用風(fēng)險(xiǎn)（也稱(chēng)“對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)”），這體現(xiàn)在客戶(hù)的資金安全不能得到保證。 國(guó)內(nèi)某黃金投資公司負(fù)責(zé)人表示，對(duì)于地下炒金，客戶(hù)的資金轉(zhuǎn)至境外后，表面看來(lái)仍然存放在客戶(hù)的交易賬戶(hù)下，實(shí)質(zhì)上已經(jīng)在經(jīng)紀(jì)公司的賬戶(hù)中。 “國(guó)內(nèi)正規(guī)渠道炒股票、炒期貨都是采取第三方托管的方式，客戶(hù)的資金實(shí)質(zhì)上存放在客戶(hù)名下的銀行賬戶(hù)中，因此上述公司實(shí)際操作中存在很大的信用風(fēng)險(xiǎn)�！� “即使該公司在香港合法，但香港當(dāng)?shù)氐姆芍荒鼙Ｗo(hù)當(dāng)?shù)毓竦睦�，�?nèi)地客戶(hù)的資金實(shí)質(zhì)上無(wú)法得到全面的保證。一旦發(fā)生意外，維權(quán)成本也很高�！鄙鲜鋈耸糠Q(chēng)。 此外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》調(diào)查發(fā)現(xiàn)，銀行TD產(chǎn)品的杠桿只有6、 |
